Vermögensberatung in Ulm: Individuelle Strategien für langfristigen Vermögensaufbau
Ein Ratgeber mit Unterstützung von Daniel Schmid – Deutsche Vermögensberatung.
- Was genau ist eine Vermögensberatung?
- Was kann eine Vermögensberatung leisten?
- In welchen Bereichen werden Vermögensberater tätig?
- Die Unterschiede zwischen Vermögensberatung und Finanzcoaching
- Wie verdient ein Vermögensberater sein Geld?
- Wieso ist Unabhängigkeit für einen Vermögensberater so wichtig?
- Was kostet eine Vermögensberatung?
- Welche Qualifikationen benötigt ein Vermögensberater?
- Der Vermögensberater Daniel Schmid: Ihr Partner von der DVAG in Ulm
Die Vermögensberatung wird häufig zwiespältig gesehen. Auf der einen Seite ist es für viele Verbraucher durchaus sinnvoll, wenn sich ein professioneller Vermögensberater um ihre Finanzen kümmert. Auf der anderen Seite haben manche Vermögensberater einen sehr schlechten Ruf und es wird ihnen nachgesagt, dass das Wohl ihrer Kunden hinter ihren privaten finanziellen Interessen steht. Folglich ist eine Vermögensberatung eine Sache des Vertrauens und die Beratung sollte auf jeden Fall durch einen vertrauenswürdigen und erfahrenen Experten erfolgen.
Was genau ist eine Vermögensberatung?
Die Vermögensberatung lässt sich auf zwei Ebenen unterteilen. In der ersten Ebene befasst sich der Vermögensberater hauptsächlich mit der notwendigen Versorgung und dem Aufbau von Vermögen. Die zweite Ebene stellt die Versorgung mit Schutzleistungen, also Versicherungen und finanziellen Absicherungen in den Fokus. Eine gute Vermögensberatung fußt auf einer individuellen Beratung, in der beide Ebenen abgedeckt werden. Der Erfolg einer Beratung lässt sich im Allgemeinen dann feststellen, wenn aus den vorhandenen Mitteln das bestmögliche Ergebnis erzielt wurde.
Was kann eine Vermögensberatung leisten?
Die individuelle Beratung des Kunden steht bei einer Vermögensberatung natürlich im Fokus. Die Beratung dreht sich fast ausschließlich um die Themenbereiche Finanzen und Versicherungen. Relativ neu hinzugekommen und sehr beliebt ist das sogenannte Finanzcoaching. Der Vermögensberater ist häufig eine Vertrauensperson, welche als externer Dienstleister die Versicherungs- und Vermögensverträge verwaltet und optimiert. Im idealen Fall leistet der Vermögensberater im Rahmen seiner Tätigkeit nicht nur eine einmalige Beratung, sondern kümmert sich fortlaufend und aus eigenem Antrieb heraus um die Belange seiner Kunden.
In welchen Bereichen werden Vermögensberater tätig?
Die möglichen Tätigkeitsbereiche erstrecken sich im Prinzip auf alle Themen, die auch nur im Entferntesten mit Finanzen zu tun haben. Neben der Vorsorge und der Versorgung können also auch Immobilien, Grundstücke oder Investitionen dazugehören. Oft übernehmen Vermögensberater zusätzlich einen Teil des Schadensmanagements im Versicherungsfall. Mögliche Beratungsfelder sind unter anderem:
- Versicherungen aller Art
- Finanzierungen und Kredite
- Vorsorgeprodukte aller Art
- Vertragsmanagement
- Schadensmanagement
Die Unterschiede zwischen Vermögensberatung und Finanzcoaching
Eine klassische Vermögensberatung erfasst das gesamte Vermögen des Kunden und vermittelt ihm die bestmöglichen Lösungen, um dieses Vermögen zu maximieren und zu erhalten. Oftmals gibt es aber noch verdeckte Potenziale, oder aber weitere Möglichkeiten. Das Finanzcoaching ist deswegen noch umfassender und erfasst die gesamte Situation des Kunden. Im Rahmen einer ausführlichen Beratung werden die verschiedenen Potenziale erkannt und optimiert. Das Finanzcoaching hat sich in der heutigen Zeit durchgesetzt und ist eine Standardleistung der Branche.
Wie verdient ein Vermögensberater sein Geld?
Eine Vermögensberatung kann einen fixen Betrag für die individuelle Beratung verlangen. Dabei handelt es sich allerdings um eine zusätzliche Gebühr, welche nicht das alleinige Einkommen des Vermögensberaters ist. Dieser Experte verdient sein eigenes Geld hauptsächlich durch Provisionen. Diese werden von den Unternehmen verteilt, dessen Verträge der Vermögensberater vermittelt. Provisionen können fixe Beträge pro Vertrag sein oder aber prozentuale Anteile am Vertragsvolumen. Der Kunde merkt davon in der Regel nichts. Zwar müssen fixe Provisionen in vielen Verträgen offengelegt werden, allerdings sind gerade die Kosten für fortlaufende Provisionszahlungen in den fortlaufenden Gebühren für den jeweiligen Vertrag bereits integriert und müssen derzeit nicht gesondert aufgeschlüsselt werden.
Wieso ist Unabhängigkeit für einen Vermögensberater so wichtig?
Themen und Fragestellungen rund um das Thema Vermögen sind immer sehr individuell und persönlich. Hier wünschen Kunden einen Berater, der die individuelle Situation erfassen kann und für den Kunden die persönlich bestmögliche Lösung sucht. Das können nur unabhängige Vermögensberater garantieren. Denn diese Experten sind nicht durch Verträge an bestimmte Unternehmen gebunden und können so Finanzprodukte und Versicherungen vermitteln, die deutlich günstigere Konditionen bieten. Im Gegensatz zum Versicherungsmakler sind Vermögensberater oft die bessere Lösung. Während der Makler oft an eine bestimmte Versicherung gebunden ist, kann der Vermögensberater frei aus einer ganzen Reihe von Produkten wählen und so die persönlich beste Lösung für den Kunden anbieten.
Was kostet eine Vermögensberatung?
Das hängt vom jeweiligen Bezahlmodell des Beraters ab. Dieser kann für das erste persönliche Gespräch eine Aufwandsentschädigung verlangen. Das ist durchaus nicht unüblich. Weitere direkte Kosten entstehen in der Regel nicht. Der Vermögensberater verdient erst dann Geld mit dem Kunden, wenn er effektive Lösungen vermitteln kann und dadurch Erträge aus der Provision erzielt.
Welche Qualifikationen benötigt ein Vermögensberater?
Der Ausbildungsweg zum Vermögensberater ist nicht staatlich geregelt. Dennoch gibt es gewisse formale Voraussetzungen, um diesen Beruf zu ergreifen. So gut wie alle großen Unternehmen aus dieser Branche haben strenge Anforderungen an ihre Bewerber. Gewünschte Qualifikationen sind unter anderem:
- Bankfachwirt
- Immobilienfachwirt
- Bankkaufmann/-frau
- Betriebswirt
Der Vermögensberater Daniel Schmid: Ihr Partner von der DVAG in Ulm
Die DVAG (Deutsche Vermögensberatung) ist seit Jahrzehnten ein zuverlässiger Partner für Verbraucher und Unternehmen. Das Besondere an den Angeboten der DVAG ist, dass der Dienstleistungsexperte im Bereich der Vermögensberatung unabhängig agieren und eine breite Auswahl an unterschiedlichen Finanzprodukten hat. Im Gegensatz zum klassischen Vertreter vor Ort haben Vermögensberater der DVAG so deutlich mehr Möglichkeiten und können den Kunden optimierte Finanzprodukte anbieten. Der Finanz-Experte Daniel Schmid ist in Ulm und Umgebung tätig und steht gerne persönlich für Sie zur Verfügung. Zu dem Leistungsportfolio gehören unter anderem folgende Optionen:
- Finanzcoaching in Ulm und Umgebung
- Versicherungsoptimierung
- Vorsorge und Versorgung
Profis wie Daniel Schmid legen einen großen Wert auf die persönliche Beratung und stehen ihren Kunden in Ulm und der Umgebung zu fast jeder Zeit zur Verfügung. Auch im Notfall bietet der Profi gerne eine Sprechstunde an und kann so im Schadensfall eine wertvolle Stütze sein. Nutzen Sie gerne die Gelegenheit zur direkten Kontaktaufnahme in Ulm und der Umgebung und informieren Sie sich über Ihre neuen finanziellen Spielräume.
Kontaktieren Sie bitte:
Daniel Schmid – Deutsche Vermögensberatung
Talfinger Str. 7
89073 Ulm
Telefon: 0731 39888760
E-Mail: Daniel.Schmid@dvag.de
https://www.dvag.de/daniel.schmid/index.html
